Polityka KYC i AML

W praktyce KYC w Alior Konto z Premią oznacza, że zbieramy i potwierdzamy mały zestaw podstawowych informacji o Tobie: twoje pełne imię i nazwisko, datę urodzenia, kraj zamieszkania, dane kontaktowe oraz metodę płatności, którą zamierzasz użyć. Porównujemy szczegóły, które wpisałeś do formularza rejestracyjnego, ze szczegółami widocznymi na dokumentach, które przesyłasz.

Czego nie robimy

Nie pytamy o hasło do bankowości internetowej, pełny numer PIN karty ani dostęp zdalny do urządzenia. Żaden członek naszego zespołu nigdy tego nie będzie prosić. Każda wiadomość, która o to prosi, nie pochodzi od nas i powinna być zgłoszona za pośrednictwem formularza nadużycia.

Czasy przeglądu zależą od wolumenu, jakości przesłanych plików i od tego, czy zostanie uruchomione dodatkowe przesiewanie. Okno przetwarzania mające zastosowanie do Twojego konta, wraz z bieżącym statusem każdego dokumentu, jest wyświetlane w obszarze Twojego konta - ta opublikowana liczba jest tą, na której należy się opierać, a nie żadna liczba cytowana gdzie indziej.

• Czyste, kompletne i nieedytowane przesłania są przeglądane najszybciej.
• Żądania przesłane poza godzinami pracy są umieszczane w kolejce na następny dzień roboczy.
• Wzmocniony przegląd, w razie potrzeby, wydłuża czas i jest Ci komunikowany.

1. Dokument tożsamości

Dokument wydany przez władze rządowe zawierający Twoją fotografię, pełne imię i nazwisko, datę urodzenia, numer dokumentu i datę wygaśnięcia. Powszechnie akceptowanymi rodzajami są paszport, krajowa karta tożsamości lub prawo jazdy, jeśli jest wydane jako fotograficzny dokument tożsamości. Dokument musi być ważny i niewygasły.

2. Potwierdzenie adresu

Niedawny dokument, zwykle wydany w ciągu ostatnich kilku miesięcy, zawierający Twoje imię i nazwisko oraz adres zamieszkania takim, jaki pojawia się na Twoim koncie. Typowe przykłady to wyciąg z rachunku za media, wyciąg z rachunku bankowego lub karty, powiadomienie od lokalnych władz podatkowych lub gminy, lub oficjalny list od organu publicznego. Paczkomaty i adresy należące do innej osoby nie są akceptowane.

3. Potwierdzenie metody płatności

Dowód, że instrument finansowania należy do Ciebie. W przypadku karty zwykle jest to obraz karty zawierający Twoje imię i nazwisko, pierwsze sześć i ostatnie cztery cyfry oraz datę wygaśnięcia, przy pozostałych cyfrach i kodzie zabezpieczającym zakrytych. W przypadku przelewu z rachunku bankowego - to wyciąg lub potwierdzenie na Twoje nazwisko zawierające identyfikator rachunku. W przypadku portfela elektronicznego - zrzut ekranu profilu konta zawierający Twoje imię i nazwisko oraz identyfikator konta.

Formaty i rozmiar pliku

Limity przesyłania, akceptowane typy plików i wszelkie dodatkowe żądania dotyczące dokumentów są wyświetlane w sekcji weryfikacji Twojego konta. Dokumenty w innym języku niż język konta mogą wymagać tłumaczenia; zespół compliance poinformuje Cię, jeśli będzie to konieczne.

1. 01

   Obowiązek prawny

   Usługi, które przechowują lub przesyłają środki klienta, są generalnie zobowiązane do zidentyfikowania swoich klientów przed świadczeniem usługi. Nie jest to opcjonalne i dotyczy każdego konta bez wyjątku.

2. 02

   Ochrona Twoich pieniędzy

   Weryfikacja wiąże konto z jednym identyfikowalnym właścicielem. Utrudnia to znacznie przejęcie konta, a wypłaty mogą być wysyłane tylko na metodę płatności potwierdzoną jako należącą do Ciebie.

3. 03

   Utrzymanie platformy czystą

   Screening utrzymuje strony objęte sankcjami i działalność anonimowych spółek-powłok poza platformą, co chroni każdego innego klienta ją stosującego.

4. 04

   Szybsze wypłaty później

   Konto zweryfikowane z góry nie musi się zatrzymywać do kontroli w momencie wypłaty, kiedy opóźnienia są najmniej mile widziane.

Co jest monitorowane

Wzorce finansowania i wypłat, zmiany instrumentu płatniczego, zmiany kraju lub danych kontaktowych, działalność niezgodna z profilem podanym podczas rejestracji oraz wszelka działalność oznaczona przez nasze narzędzia screeningowe.

Jakie mogą być konsekwencje

• Żądanie odświeżonych dokumentów lub wyjaśnienia źródła środków.
• Tymczasowe wstrzymanie określonej transakcji w trakcie jej przeglądu.
• Zmiana limitów publikowanych na Twoim koncie.
• Ograniczenie lub zamknięcie konta, jeśli prawo to wymaga.

Rekordy

Dane identyfikacyjne i zapisy transakcji są przechowywane przez okres wymagany przez obowiązujące prawo po zakończeniu relacji i są obsługiwane zgodnie z naszą Polityką Prywatności. W niektórych okolicznościach prawo uniemożliwia nam poinformowanie klienta o złożeniu raportu.

Jeśli decyzja jest dla Ciebie niejasna, skontaktuj się z pomocą techniczną i poproś o wyjaśnienie przyczyny. Jeśli prawo nam na to pozwala, wyjaśnimy.

Kontrole AML są szersze niż jednorazowa weryfikacja tożsamości. Obejmują one klasyfikację ryzyka nowych kont, sprawdzanie sankcji i osób zajmujących stanowiska polityczne, limity na nietypowe wzorce finansowania, przechowywanie dokumentów, wewnętrzną eskalację podejrzanej działalności oraz, jeśli wymaga tego obowiązujące prawo, raportowanie do właściwych organów.

Gdy przepisy AML i polecenie klienta pozostają w konflikcie, przepisy AML mają pierwszeństwo. Może to oznaczać opóźnioną transakcję, żądanie dodatkowych dokumentów lub konto z ograniczeniami do czasu rozstrzygnięcia sprawy.

1. 01

   Zarejestruj się

   Utwórz konto ze swoim prawdziwym imieniem i nazwiskiem, datą urodzenia, krajem zamieszkania, adresem e-mail i numerem telefonu. Szczegóły, które nie pokrywają się z Twoimi dokumentami, są najczęstszą przyczyną opóźnień.

2. 02

   Potwierdź dane kontaktowe

   Potwierdź swój adres e-mail i, jeśli będzie to wymagane, swój numer telefonu. To dowodzi, że kanały kontaktowe należą do Ciebie.

3. 03

   Prześlij dokument tożsamości

   Prześlij strony zawierające Twoją fotografię i dane osobowe. Niektóre kontrole obejmują krótki krok liveness lub selfie, aby potwierdzić, że dokument należy do osoby go trzymającej.

4. 04

   Prześlij potwierdzenie adresu

   Prześlij niedawny kwalifikujący się dokument na Twoje nazwisko na adres zarejestrowany w systemie.

5. 05

   Potwierdź metodę płatności

   Przedłóż dowód instrumentu, który będziesz wykorzystywać do finansowania i odbierania wypłat.

6. 06

   Przesiewanie i przegląd

   Nasz zespół compliance'u dokonuje przeglądu pliku, przeprowadza wymagane przesiewanie sankcji i ryzyka, a następnie zatwierdza konto lub żąda korekty.

7. 07

   Potwierdzenie

   Otrzymujesz powiadomienie po każdorazowej zmianie statusu konta. Obecny status jest zawsze widoczny w sekcji weryfikacji Twojego konta.

• Podawaj dokładne, aktualne i pełne informacje oraz utrzymuj je w aktualnym stanie.
• Używaj wyłącznie swoich własnych środków i własnych instrumentów płatności - nigdy cudzych.
• Prowadź jedno konto i trzymaj swoje dane uwierzytelniające w tajemnicy.
• Reaguj na żądania dokumentów w terminie określonym w żądaniu.
• Powiadom nas niezwłocznie, jeśli zmienisz kraj zamieszkania, nazwę prawną lub metodę płatności.
• Zgłoś wszelkie podejrzewane nieautoryzowane dostępy do swojego konta niezwłocznie.

Przesłanie sfałszowanych lub zmienionego dokumentów to poważna sprawa. Prowadzi to do zamknięcia konta i, jeżeli prawo to wymaga, zawiadomienia właściwych władz.

Informacje o licencjach i regulacjach